הזדמנות אמיתית או חלום מסוכן? כל מה שצריך להכיר על השקעות נדל״ן בחו"ל

רוצים לגוון את תיק הנכסים שלכם להגשים את החלום של יצירת תשואה פסיבית? מרגישים שאין לכם מושג איפה בכלל להתחיל?

בואו נבין יחד איך מבחינים בין הזדמנות אמיתית למלכודת דבש ומהם הפרטים החשובים שחובה לבדוק לפני שמעבירים את הכסף. נבחן גם את השוני בין השוק האירופי לאמריקאי וכיצד נמנעים מסיכונים משפטיים.

חברת נדלניסטוגו מביאה לכם את כל הפרטים שצריך לדעת על השקעות נדלן בחו"ל, כדי שתצברו את הידע שאתם צריכים כדי להפוך למשקיעים חכמים יותר.

השקעות נדלן בחו"ל ובחירת היעד הנכון

ההחלטה איפה להשקיע מתחילה בניתוח מאקרו כלכלי של מדינת היעד ולא רק במחיר הנכס. השקעות נדלן בחו"ל מחייבות את המשקיע להסתכל על נתונים כמו צמיחת התמ"ג ושיעורי האבטלה באותו אזור.

לפני שבוחרים יעד ספציפי כדאי להתמקד בבדיקות הבאות:

• מדיניות המיסוי המקומית והאם קיימת אמנת מס בין ישראל למדינה המדוברת.
• רמת הביקוש לשכירות באזור המדויק של הנכס ולא רק ברמת העיר הכללית.
• איכות הניהול המקומי והיכולת לתחזק את הנכס מרחוק בלי תקלות.
• בדיקות אלו מאפשרות לצמצם את מרחב הטעות ולהבטיח שהנכס לא יהפוך לנטל כלכלי בשל הוצאות בלתי צפויות.

אירופה מול ארצות הברית והבדלי התשואות

השוק האירופי מציע בדרך כלל יציבות וקרבה גיאוגרפית, השוק האמריקאי מתאפיין בנזילות גבוהה ובפוטנציאל לעליית ערך מהירה יותר.

בערים מסוימות ביוון או בפורטוגל ניתן למצוא נכסים במחירים נמוכים יחסית לשוק הישראל וארצות הברית מציעה מנגנוני הגנה משפטיים חזקים מאוד לבעלי נכסים.

טיפ קטן שלנו: השקעות נדלן בחו"ל דורשות הבנה שלכל מדינה ולכל אזור יש את "כללי המשחק" שלהם.

השוק האירופאי מול השוק בארה"ב

רוצים לדעת מהם ההבדלים בין שתי היבשות על קצה המזלג? הכנו לכם את מה שחשוב לדעת:

איך להבטיח שההשקעה תהיה בטוחה וחכמה?

הגנה על ההשקעה מתחילה בביצוע בדיקת נאותות מקיפה שכוללת בדיקה פיזית של הנכס ואימות רישום הבעלות בטאבו המקומי. הרבה אנשים נופלים במלכודת של הבטחות לתשואה דמיונית בלי לבדוק את מצב התחזוקה של המבנה או את התוכניות העירוניות העתידיות לאזור.

השקעות נדלן בחו"ל מצריכות ליווי של אנשי מקצוע שמכירים את השטח ויודעים לזהות נורות אדומות בחוזי הרכישה.

ארבעת השלבים לרכישת נכס מעבר לים

א. הגדרת התקציב והיעדים הכלכליים כולל חישוב של כל הוצאות המעטפת כמו עורכי דין ומתווכים.

ב. בחירת חברת ניהול מקומית אמינה שתהיה העיניים שלכם בשטח ותנהל את הקשר מול הדיירים.

ג. פתיחת חשבון בנק מקומי והסדרת העברות הכספים בהתאם לחוקי הלבנת הון הבינלאומיים.

ד. חתימה על חוזה רכישה רק אחרי שמתקבל דוח שמאי עצמאי שמאשר את שווי הנכס ומצבו.

סיכונים משפטיים וכלכליים שחשוב להכיר

הסיכון המרכזי בעיסוק בתחום של השקעות נדלן בחו"ל הוא חוסר השליטה הפיזית בנכס ושינויי חקיקה פתאומיים במדינת היעד. המיליארדר וורן באפט אמר פעם ש"סיכון מגיע מכך שאתה לא יודע מה אתה עושה", וזה נכון שבעתיים בנדל"ן בינלאומי.

עוד טיפ קטן: עליכם לוודא שאין חובות עבר על הנכס ושהחוזה כולל סעיפי הגנה במקרה של הפרה מצד המוכר.

בסופו של דבר, עולם הנדל"ן הבינלאומי מציע הזדמנויות יוצאות דופן למי שמוכן להשקיע בלמידה ובבדיקות מעמיקות. כדי למקסם את הרווחים ולמזער דאגות מומלץ להיעזר בניסיון של המומחים בתחום.

חברת נדלניסטוגו מזמינה אתכם לבחון את הצעדים הבאים שלכם בשוק הגלובלי בצורה מפוקחת ואחראית, פנו אלינו כבר עכשיו.

שאלות תשובות

מהי התשואה הממוצעת הצפויה בהשקעות נדל"ן באירופה?

התשואה נעה בדרך כלל בין 4 ל-9 אחוזים כתלות ביעד ובסוג הנכס, במזרח אירופה התשואות נוטות להיות גבוהות יותר בשל הסיכון הגבוה יותר בהשוואה למערב היבשת.

האם ניתן לקבל משכנתא להשקעה בחו"ל כתושב ישראל?

כן בלא מעט מדינות ניתן לקבל מימון מבנקים מקומיים עבור השקעות נדלן בחו"ל, אבל כדאי לדעת שהתנאים ושיעורי הריבית יקבעו בהתאם לפרופיל הפיננסי של המשקיע ולמדיניות הבנק באותה מדינה.

איך אפשר להימנע מתשלום מס כפול על הרווחים?

יש לבדוק האם קיימת אמנת מס בין ישראל למדינת היעד שמונעת תשלום כפול ומאפשרת לקבל זיכוי בישראל על מיסים ששולמו בחו"ל.